Вопросы для тестирования антикризисных управляющих при банкротстве банка


Перечень вопросов обновлен 05.04.2018

Главное юридическое управление

  1. Контроль за своевременность уплаты клиентами, сборов (пошлин) может быть возложен на банки:
  2. Одной из основных целей Национального банка является:
  3. В каких организационно-правовых формах могут создаваться банки?
  4. Для увеличения уставного фонда банка могут быть использованы:
  5. При создании удаленного рабочего места Банк должен:
  6. Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, могут представляться банком органам дознания и предварительного следствия по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам:
  7. Банк вправе участвовать в уставном фонде другого юридического лица только:
  8. Руководитель банка, его заместители и члены коллегиального исполнительного органа банка обязаны сообщать в Национальный банк, исполнительный орган банка о приобретении ими акций банка и всех своих сделках с этими акциями в течение:
  9. Необходимо ли физическому лицу разрешение Национального банка на приобретение акций банка?
  10. При наложении ареста на денежные средства на счете клиента банк обязан прекратить:
  11. При наложении ареста на денежные средства банка банк должен перечислить денежные средства:
  12. Банк обязан предоставить документ, подтверждающий факт заключения договора банковского вклада (депозита):
  13. Допускается ли взимание вознаграждения за пополнение счета по учету вкладов (депозитов)?
  14. Специальный счет открывается на основании:
  15. Банк или небанковская кредитно-финансовая организация вправе открывать счет по учету вклада (депозита), текущий (расчетный) банковский счет физическому лицу без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его представителя при использовании систем дистанционного банковского обслуживания в случае:
  16. Банк обязан возвратить в Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц выданное ему свидетельство о принятии его на учет в Агенстве:
  17. Разглашение банковской тайны клиента влечет:

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Банковский кодекс Республики Беларусь
  2. Закон Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц»

Главное управление банковского надзора

  1. В течение какого срока банк, небанковская кредитно-финансовая организация должны представить в Национальный банк документы для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, небанковской кредитно-финансовой организации?
  2. При каком количестве участников общее собрание акционеров банка, небанковской кредитно-финансовой организации считается правомочным?
  3. К компетенции какого органа управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации относится вопрос о внесении изменений и дополнений в его (ее) устав?
  4. В каком виде могут осуществляться взносы в уставный фонд банка, небанковской кредитно-финансовой организации?
  5. Какое имущество может вноситься в качестве имущественного вклада (вклада в неденежной форме) в уставный фонд банка, небанковской кредитно-финансовой организации?
  6. На какой счет зачисляются денежные средства, поступающие в счет пополнения уставного фонда банка, небанковской кредитно-финансовой путем дополнительного выпуска акций?
  7. Какой документ позволяет руководителю филиала банка, небанковской кредитно-финансовой организации представлять интересы банка, небанковской кредитно-финансовой организации перед другими лицами?
  8. Что произойдет, если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов банка (нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации, рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком), созданного(ой) в форме акционерного общества, окажется менее его (ее) уставного фонда, при условии что стоимость указанных активов банка будет превышать установленный Национальным банком минимальный размер уставного фонда?
  9. Что произойдет, если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов (нормативный капитал, рассчитанный в порядке, установленном Национальным банком) банка, небанковской кредитно-финансовой организации, окажется менее минимального размера уставного фонда, установленного Национальным банком?
  10. По истечении какого периода времени со дня государственной регистрации банка, небанковской кредитно-финансовой организации его учредители имеют право выходить из числа его (ее) акционеров?
  11. С какого момента банк, небанковская кредитно-финансовая организация считается ликвидированным(ой)?
  12. Какие средства могут быть использованы учредителями (участниками) для формирования уставного фонда?
  13. Каков порядок принятия решения об уменьшении уставного фонда банка, небанковской кредитно-финансовой организации?
  14. Какой объем сделок по выкупу собственных акций банк, небанковская кредитно-финансовая организация должен согласовывать с Национальным банком?
  15. Какова максимальная доля одного учредителя (участника) в уставном фонде банка, небанковской кредитно-финансовой организации?
  16. Приобретение какого количества акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации требует получения согласия Национального банка?
  17. На основании какого документа осуществляет свою деятельность филиал банка, небанковской кредитно-финансовой организации?
  18. В случае отсутствия в выданном банку специальном разрешении (лицензии) на осуществление банковской деятельности права привлечения денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), вправе ли банк осуществлять прием платежей от физических лиц за коммунальные услуги, услуги операторов телефонной связи?
  19. В случае отсутствия в выданном банку специальном разрешении (лицензии) на осуществление банковской деятельности права привлечения денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), вправе ли банк открывать временные счета учредителям создаваемых юридических лиц?
  20. В случае приостановления в выданном банку специальном разрешении (лицензии) на осуществление банковской деятельности права привлечения денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), вправе ли банк добавлять начисленные по вкладу (депозиту) проценты к сумме вклада (капитализация процентов) по ранее заключенным договорам?
  21. Какое влияние на размер нормативного капитала банка, ОАО ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковской кредитно-финансовой организации оказывает имущество, переданное им (ей) в доверительное управление?
  22. Какому Международному соглашению по капиталу соответствуют установленные Национальным банком подходы к расчету величины операционного риска?
  23. Когда производится списание безнадежной задолженности за счет сформированного по ней специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску?
  24. Как формируется специальный резерв на покрытие возможных убытков по условным обязательствам при наличии нескольких связанных между собой условных обязательств, которые прекращаются при осуществлении одного платежа?
  25. Как формируется специальный резерв в случае наличия требования, отраженного по балансовому счету, и условного обязательства, которые связаны между собой и прекращаются при осуществлении одного платежа?
  26. Является ли изменение условий договора в части изменения срока возврата (погашения) основного долга, обусловленное неспособностью должника исполнять свои обязательства перед банком и осуществленное с целью создания условий, обеспечивающих своевременное и полное исполнение должником своих обязательств перед банком, реструктуризацией задолженности?
  27. Является ли изменение условий договора в части изменения срока уплаты процентов, обусловленное неспособностью должника исполнять свои обязательства перед банком и осуществленное с целью создания условий, обеспечивающих своевременное и полное исполнение должником своих обязательств перед банком, реструктуризацией задолженности?
  28. Является ли изменение условий договора в части изменения графика погашения основного долга (сумм), обусловленное неспособностью должника исполнять свои обязательства перед банком и осуществленное с целью создания условий, обеспечивающих своевременное и полное исполнение должником своих обязательств перед банком, реструктуризацией задолженности?
  29. Является ли изменение условий договора в части изменения графика погашения процентов (сумм), обусловленное неспособностью должника исполнять свои обязательства перед банком и осуществленное с целью создания условий, обеспечивающих своевременное и полное исполнение должником своих обязательств перед банком, реструктуризацией задолженности?
  30. К какой категории активов относятся активы, подверженные кредитному риску, классифицированные в V – VI группы риска?
  31. Может ли реструктуризированная задолженность классифицироваться в группу с более низким уровнем риска, чем группа, в которую была отнесена данная задолженность до принятия решения о реструктуризации?
  32. К какой группе относится задолженность, классифицированная в I – III группы риска, после принятия решения о реструктуризации?
  33. Может ли реклассифицируемая реструктуризированная задолженность быть классифицирована в I группу риска?
  34. Необходимо ли по задолженности в иностранной валюте оценивать достаточность у должника поступлений в иностранной валюте для своевременного и полного погашения задолженности в иностранной валюте по активам, подверженным кредитному риску?
  35. Осуществляется ли оценка достаточности поступлений в иностранной валюте для своевременного и полного погашения задолженности в иностранной валюте, если должником по ней выступают банки, местные исполнительные и распорядительные органы, а также физические лица?
  36. Осуществляется ли оценка достаточности поступлений в иностранной валюте для своевременного и полного погашения задолженности в иностранной валюте по условным обязательствам?
  37. Какое из определений соответствует понятию ”банковская группа“?
  38. Какое из определений соответствует понятию ”банковский холдинг“?
  39. В каком случае банк или небанковская кредитно-финансовая организация признается головной организацией банковской группы?
  40. В каком случае банк, или небанковская кредитно-финансовая организация, или иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, признается головной организацией банковского холдинга?
  41. В каком случае юридические лица-резиденты Республики Беларусь признаются входящими в состав банковского холдинга?
  42. Могут ли банк или небанковская кредитно-финансовая организация быть признанными одновременно входящим в состав одной или нескольких банковских групп и (или) одного или нескольких банковских холдингов?
  43. Обязан ли банк, небанковская кредитно-финансовая организация, являющийся (являющаяся) головной организацией банковской группы или банковского холдинга, организовать системы внутреннего контроля и управления рисками на консолидированной основе?
  44. Какую информацию банк, небанковская кредитно-финансовая организация, являющийся (являющаяся) участником банковской группы, представляет в Национальный банк в установленном порядке?
  45. Какой государственный орган принимает решение о назначении временной администрации по управлению банком?
  46. Кто входит в состав временной администрации?
  47. Кто не может входить в состав временной администрации по управлению банком?
  48. В течение какого максимального срока может действовать временная администрация?
  49. Какими печатями в своей деятельности пользуется временная администрация?
  50. Должна ли временная администрация провести ревизию ценностей и инвентаризацию активов и обязательств банка с участием руководителя (лица, его замещающего) и главного бухгалтера банка при ограничении полномочий руководителя банка?
  51. При назначении временной администрации по управлению банком с ограничением полномочий исполнительных органов банка какие сделки совершаются только с согласия временной администрации?
  52. Какое обстоятельство является основанием для назначения временной администрации при принятии мер по предупреждению банкротства банка?
  53. В каком объеме исполнительные органы банка могут осуществлять свои функции в период деятельности временной администрации при приостановлении полномочий исполнительных органов банка?
  54. С какого дня временная администрация приступает к работе?
  55. С какой периодичностью временная администрация проводит свои заседания?
  56. При каком количестве членов временной администрации заседания временной администрации считаются правомочными?
  57. В какой срок должен быть сформирован состав (назначены члены) временной администрации по управлению банком?
  58. Кто формирует состав (назначает членов) временной администрации?
  59. Кем утверждается смета расходов временной администрации?
  60. Какие отчеты представляет в Национальный банк временная администрация?
  61. За чей счет производятся расходы, связанные с деятельностью временной администрации, включая оплату труда ее руководителя и членов?
  62. В какой срок со дня прекращения деятельности временной администрации по управлению банком представляется отчет за весь период ее деятельности в Национальный банк?
  63. Какая отчетность подлежит ежегодному обязательному аудиту?
  64. Относится ли годовой бухгалтерский баланс и годовой отчет о прибыли и убытках к сведениям, составляющим банковскую тайну?
  65. В каком объеме банк, ОАО ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковская кредитно-финансовая организация обязаны публиковать в печатных средствах массовой информации годовую отчетность, составленную в соответствии с требованиями законодательства?
  66. Обязаны ли банк, ОАО ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковская кредитно-финансовая организация размещать годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, составленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, вместе с аудиторским заключением, составляемым по результатам ее аудита, на своем интернет-сайте в сети Интернет?
  67. Обязаны ли банк, небанковская кредитно-финансовая организация размещать на своем интернет-сайте в сети Интернет сведения о составе банковского холдинга и (или) банковской группы, в который(ую) входит банк, небанковская кредитно-финансовая организация?
  68. Обязаны ли банк, ОАО ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковская кредитно-финансовая организация раскрывать о себе негативную существенную информацию?
  69. Какую отчетность, составляемую в соответствии с национальными стандартами финансовой отчетности, обязаны размещать на своем интернет-сайте банк, небанковская кредитно-финансовая организация, являющийся (являющаяся) головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга?
  70. Кто в банке является должностным лицом, ответственным за выполнение правил внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?
  71. Каким способом банк вправе конкретизировать и дополнять признаки подозрительных финансовых операций?
  72. Вправе ли банк отказать клиенту в осуществлении финансовой операции, если такая операция не соответствует характеру деятельности клиента?
  73. Какая административная ответственность предусмотрена для банка за невыполнение мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?
  74. Что обязан сделать банк, если его клиент собирается осуществить платеж в пользу лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности?
  75. Что является основанием для применения банком мер по замораживанию средств и (или) блокированию финансовой операции клиента банка?
  76. Должен ли банк обеспечить получение, передачу, хранение идентификационных данных об отправителе (плательщике) при осуществлении финансовых операций, связанных с денежными переводами?
  77. В каком случае банк вправе отказаться в одностороннем порядке от исполнения договора на осуществление финансовых операций в письменной форме в соответствии с законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?
  78. Органом финансового мониторинга вынесено постановление о приостановлении финансовых операций клиента банка. В каком порядке об этом информируется клиент?
  79. При каком условии банк заключает договор на осуществление финансовых операций в письменной форме с иностранными публичными должностными лицами, организациями, бенефициарными владельцами которых они являются?
  80. Вправе ли банк приостановить финансовую операцию клиента, руководствуясь законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?
  81. Какие сведения о клиентах банк обязан проверять программным путем?
  82. В каких случаях необходимо письменное разрешение руководителя (уполномоченного им лица из числа руководителей) на заключение договора с национальным публичным должностным лицом?
  83. Вправе ли банк отказать клиенту в осуществлении финансовой операции, связанной с приобретением или отчуждением цифровых знаков (токенов) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов, если такая операция проводится без участия резидента Парка высоких технологий?
  84. Как рассчитывается коэффициент вовлеченности банка в проведение подозрительных финансовых операций его клиентами?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Указ Президента Республики Беларусь от 15 мая 2008 г. № 271 ”О некоторых вопросах регулирования деятельности банков“ (в ред. Указа Президента Республики Беларусь от 10 мая 2011 г. № 181).
  2. Банковский кодекс Республики Беларусь (в ред. Закона Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З).
  3. Закон Республики Беларусь от 9 декабря 1992 г. № 2020-XII ”О хозяйственных обществах“ (в ред. Закона Республики Беларусь от 15 июля 2015 г. № 308-З).
  4. Закон Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 415-З ”Об экономической несостоятельности (банкротстве)“ (в ред. Закона Республики Беларусь от 24 октября 2016 г. № 439-З).
  5. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков, открытого акционерного общества ”Банк развития Республики Беларусь“ и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. № 137 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2017 г. № 536).
  6. Инструкция о порядке формирования и использования банками, открытым акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“ и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. № 138 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 декабря 2017 г. № 505).
  7. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. № 172 ”Об установлении форм отчетности и утверждении Инструкции о порядке составления и представления банками открытым акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“ и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь“ (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 января 2018 г. № 25).
  8. Инструкция о порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007 г. № 15 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 марта 2017 г. № 98).
  9. Инструкция о регулировании аудиторской деятельности в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 04 января 2008 г. № 1 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от
  10. 30 ноября 2016 г. № 596).
  11. Инструкция об организации системы управления рисками в банках, открытом акционерном обществе ”Банк развития Республики Беларусь“ небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 октября 2012 г. № 550 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 июня 2016 г. № 361).
  12. Инструкция о требованиях, предъявляемых к бизнес-плану, стратегическому плану развития банка, открытого акционерного общества ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковской кредитно-финансовой организации, порядке оценки таких планов, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 г. № 554 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 июня 2016 г. № 361).
  13. Инструкция о порядке деятельности временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 г. № 555.
  14. Инструкция о порядке принятия банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по улучшению финансового состояния или реорганизации, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 г. № 556.
  15. Инструкция об организации корпоративного управления банком, открытым акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковской кредитно-финансовой организацией, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 г. № 557 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 декабря 2017 г. № 544).
  16. Инструкция об организации системы внутреннего контроля в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, открытом акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“ банковских группах и банковских холдингах, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 ноября 2012 г. № 625 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 июня 2016 г. № 361).
  17. Инструкция о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности, утвержденная постановлением Правления Национального банка 7 декабря 2012 г. № 640 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 ноября 2016 г. № 596).
  18. Инструкция о раскрытии информации о деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 января 2013 г. № 19 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2017 г. № 536).
  19. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2013 г. № 163 ”О минимальном размере уставного фонда небанковской кредитно-финансовой организации и внесении изменения в Инструкцию о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций“ (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 2 марта 2016 г. № 109).
  20. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 7 декабря 2012 г. № 641 ”О дополнительных требованиях к порядку применения Национальным банком Республики Беларусь мер надзорного реагирования и критериях принятия решения об их применении“ (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2017 г. № 180).
  21. Постановление Правления Национального банка от 19 декабря 2012 г. № 669 ”Об установлении квалификационных требований и требований к деловой репутации, предъявляемых к независимым директорам и иным членам совета директоров (наблюдательного совета), членам коллегиального исполнительного органа банка, открытого акционерного общества ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковской кредитно-финансовой организации, руководителям и главным бухгалтерам банка, открытого акционерного общества ”Банк развития Республики Беларусь“, небанковской кредитно-финансовой организации, их заместителям, определении случаев и порядка проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации этих лиц“ (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь 30 ноября 2016 г. № 596).
  22. Инструкция о специальной аттестации на соответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к антикризисному управляющему при банкротстве банка и небанковской кредитно-финансовой организации, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 декабря 2012 г. № 692 (в ред. постановления Правления Национального банка Республики Беларусь 30 ноября 2016 г. № 596).
  23. Инструкция об организации банками, открытым акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“ внутренней процедуры оценки достаточности капитала и управления рисками, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 января 2018 г. № 25.
  24. Инструкция о порядке определения системно значимых банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2017 г. № 180.
  25. Документы Базельского комитета по банковскому надзору, размещенные на сайте Банка международных расчетов www.bis.org/publ/bcbs.htm.
  26. Международное соглашение по капиталу Базельского комитета по банковскому надзору (июнь, 2006 г.) ”Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы – пересмотренная версия“ – ”International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: A Revised Framework – Comprehensive Version“ (Указанный документ размещен на сайте Банка международных расчетов http://www.bis.org/publ/bcbs128.pdf).
  27. Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 года ”О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения“
  28. Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества ”Банк развития Республики Беларусь“ в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818
  29. Положение о порядке применения мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности, утвержденное постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 сентября 2016 г. № 735

Главное управление персонала

  1. Является ли дискриминацией ограничение в трудовых правах или получение каких-либо преимуществ в зависимости от возраста и места жительства?
  2. Признается ли уменьшение размеров оплаты труда изменением существенных условий труда?
  3. Могут ли привлекаться к сверхурочным работам, работе в государственные праздники и праздничные дни, выходные дни и направляться в служебную командировку беременные женщины и женщины, имеющие детей в возрасте до трех лет?
  4. Можно ли направить работника в служебную командировку на срок свыше 30 календарных дней без его согласия?
  5. За сколько дней наниматель обязан уведомлять работника о времени начала трудового отпуска?
  6. В соответствии с Трудовым кодексом Республики Беларусь общим выходным днем является ……..?
  7. Признаются ли недействительными условия трудового договора, если они ухудшают положение работника по сравнению с законодательством, коллективным договором, соглашением?
  8. Устанавливается ли предварительное испытание при приеме на работу для молодых специалистов?
  9. Обязан ли наниматель затребовать письменное объяснение работника до применения мер дисциплинарного взыскания?
  10. Для руководителей каких банков законодательством установлен предельный размер коэффициента соотношения средней заработной платы руководителя банка и средней заработной платы по банку в целом?
  11. В соответствии с законодательством, при каком соотношении операционных расходов к прибыли банка от основной деятельности, возможна выплата руководителю годового бонуса?
  12. Для каких руководящих должностей в банке устанавливается коэффициент соотношения средней заработной платы руководителя банка и средней заработной платы по банку в целом?
  13. Каким органом управления банка должно приниматься решение о выплате руководителю годового бонуса?
  14. В соответствии с законодательством максимальный размер коэффициента соотношения средней заработной платы руководителя банка независимо от формы собственности и средней заработной платы по банку в целом не может превышать?
  15. Может ли руководителю банка устанавливаться выплата одновременно годового бонуса и вознаграждения по итогам работы за отчетный год?
  16. Вправе ли общее собрание акционеров банка принять решение о выплате годового бонуса руководителю банка при наличии на 1-е число месяца, в котором принимается решение о выплате, неисполненных предписаний и действующих мер воздействия Национального банка Республики Беларусь?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Трудовой кодекс Республики Беларусь
  2. Постановление Совета Министров Республики Беларусь ”О совершенствовании условий оплаты труда руководителей коммерческих организаций в зависимости от результатов финансово-хозяйственной деятельности, признании утратившими силу некоторых постановлений совета министров республики беларусь и их отдельных структурных элементов“ от 08.07.2013 № 597
  3. Постановление Правления Национального банка от 11.09.2013 № 524

Главное управление платежной системы и цифровых технологий

  1. Каков порядок урегулирования сумм, поступивших на корреспондентский счет банка через систему BISS и проведенных банком в корреспонденции со счетами ”Суммы до выяснения – по кредиту“, транзитными счетами, счетами по учету средств в расчетах?
  2. В какой последовательности размещаются расчетные документы клиентов в картотеке к внебалансовому счету № 99815 ”Расчетные документы, не оплаченные по вине банков“?
  3. В каких случаях расчетные документы клиентов подлежат изъятию из картотеки к внебалансовому счету № 99815 ”Расчетные документы, не оплаченные по вине банков“ без исполнения?
  4. В какой очередности производится оплата расчетных документов из картотеки к внебалансовому счету № 99815 ”Расчетные документы, не оплаченные по вине банков“?
  5. В какой сумме плательщик (взыскатель) вправе отозвать расчетный документ из картотеки к внебалансовому счету № 99815 ”Расчетные документы, не оплаченные по вине банков“?
  6. В каких случаях по изымаемым расчетным документам из картотеки к внебалансовому счету № 99815 ”Расчетные документы, не оплаченные по вине банков“ банк обязан направить банку, обслуживающему бенефициара (взыскателя), электронное сообщение об изъятии? В какие сроки направляется данное электронное сообщение?
  7. Проводятся ли межбанковские расчеты по корреспондентскому счету банка в случае отзыва у него специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности?
  8. Какие операции проводятся по корреспондентскому счету банка в случае отзыва у него специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности?
  9. Какой документ служит основанием для осуществления банком эмиссии банковских платежных карточек?
  10. Должны ли банки, в случае осуществления эмиссии банковских платежных карточек, эквайринга и (или) интернет-эквайринга, начала (завершения) получения услуг процессинга уведомлять Национальный банк о начале (завершении) проведения данных операций (получения услуг)?
  11. Могут ли держатели корпоративных дебетовых банковских платежных карточек получать наличные денежные средства с использованием данных карточек?
  12. Допускается ли списание денежных средств со счета клиента, к которому выдана банковская платежная карточка, на основании платежных инструкций клиента и (или) на основании документов, оформленных в соответствии с законодательством, на списание денежных средств со счета клиента без использования банковской платежной карточки?
  13. Обязан ли банк информировать держателей банковских платежных карточек о невозможности осуществления операций при использовании банковских платежных карточек и планируемых сроках восстановления работоспособности программно-технических средств, обеспечивающих обслуживание держателей банковских платежных карточек?
  14. Обязан ли банк-эмитент уведомлять клиента об изменении перечня и (или) размеров вознаграждений и плат по операциям при использовании банковских платежных карточек?
  15. Содержат ли нормативные правовые акты Национального банка нормы, предоставляющие клиентам – физическим лицам право обращения в банк-эмитент с целью инициирования процесса возврата денежных средств по операциям, не санкционированным держателем карточки?
  16. На каком основании банк-эмитент, банк-агент осуществляют эмиссию и распространение электронных денег соответственно?
  17. Должны ли банки Республики Беларусь, осуществляющие эмиссию электронных денег, распространение и (или) погашение электронных денег, эмитированных нерезидентами, информировать Национальный банк о начале (прекращении) таких операций?
  18. Должны ли юридические лица, индивидуальные предприниматели быть идентифицированы при открытии им электронных кошельков?
  19. Должны ли физические лица быть идентифицированы при открытии им электронных кошельков в системах электронных денег, эмитируемых белорусскими банками?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Инструкция о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS, утвержденная постановлением Правления Национального банка от 26.06.2009 № 88 с учетом изменений и дополнений
  2. Инструкция по учету и оплате расчетных документов, не оплаченных по вине банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка от 17.09.2014 № 573
  3. Банковский кодекс Республики Беларусь;
  4. Правила осуществления операций с электронными деньгами, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.11.2003 № 201;
  5. Инструкция о порядке совершения операций с банковскими платежными карточками, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18.01.2013 № 34

Главное управление информационных технологий

  1. Из каких процедур состоит программный контроль за автоматизированными информационными системами в банке?
  2. Должен ли в банке устанавливаться локальными нормативными правовыми актами порядок контролирования деятельности информационных систем, управления информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечения информационной безопасности?
  3. Должен ли банк разработать и утвердить план обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности?
  4. Должен ли банк испытывать и актуализировать план обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности?
  5. В каких случаях банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежных инструкций клиента?
  6. Из какой информации состоит общая часть электронного документа?
  7. Является ли оригиналом электронного документа удостоверенная форма внешнего представления электронного документа на бумажном носителе?
  8. Как создается копия электронного документа?
  9. В какой форме могут быть выданы платежные инструкции клиента?
  10. Банковская гарантия должна быть выдана в письменной форме. Приравнивается ли к письменной форме банковской гарантии электронный документ?
  11. К какой информации доступ не ограничен?
  12. В каких случаях разрешается сбор, обработка и хранение информации с персональными данными физического лица?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Банковский кодекс Республики Беларусь;
  2. Закон Республики Беларусь ”Об электронном документе и электронной цифровой подписи“ от 28.12.2009 № 113-З;
  3. Закон Республики Беларусь ”Об информации, информатизации и защите информации“ от 10.11.2008 № 455-З;
  4. Инструкция об организации системы внутреннего контроля в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.11.2012 № 625;
  5. ТКП 477-2013 Банковская деятельность. Информационные технологии. Процессы обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности участника платежных систем. Общие требования, утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 21.02.2013 № 117.

Главное управление регулирования банковских операций

  1. Возможно ли взимание комиссионного вознаграждения за пользование кредитом?
  2. Возможно ли прекращение обязательств кредитополучателя по кредитному договору прощением долга?
  3. В какой форме выплачивается вознаграждение кредитором (должником) фактору при осуществлении финансирования под уступку денежного требования (факторинга)?
  4. Возможно ли предоставление кредитов физическим лицам, за исключением индивидуальных предпринимателей, в иностранной валюте?
  5. Может ли физическое лицо исполнить обязательства по кредитному договору, заключенному с юридическим лицом?
  6. Правомерно ли предоставление кредита на уплату налогов, сборов и иных платежей в бюджет?
  7. Когда банк обязан предоставить информацию об условиях кредитования физическому лицу в письменной форме?
  8. Может ли банк предоставлять кредиты без указания в кредитном договоре целевого назначения кредита?
  9. Допускается ли взимание банками вознаграждения (платы) за размещение вкладчиком денежных средств во вклад (депозит)?
  10. Сохранность банковских вкладов (депозитов) физических лиц гарантируется государством:
  11. В какой срок банк обязан вернуть вкладчику срочный отзывный вклад (депозит)?
  12. Кем и при каких обстоятельствах осуществляется удержание подоходного налога с доходов в виде процентов, полученных физическими лицами по банковскому вкладу (депозиту), в случаях, установленных законодательством?
  13. Возможен ли досрочный возврат вклада (депозита) подоговору срочного безотзывного или условного безотзывного банковского вклада (депозита)?
  14. На какой срок должны быть оформлены сберегательные сертификаты?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Декрет Президента Республики Беларусь от 04.11.2008 № 22 ”О гарантиях сохранности денежных средств физических лиц, размещенных на счетах и (или) в банковские вклады (депозиты)“.
  2. Декрет Президента Республики Беларусь от 11.11.2015 № 7 ”О привлечении денежных средств во вклады (депозиты)“;
  3. Банковский кодекс Республики Беларусь;
  4. Налоговый кодекс Республики Беларусь;
  5. Указ Президента Республики Беларусь от 29.06.2000 № 359 ”Об утверждении порядка расчетов между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в Республике Беларусь“;
  6. Указ Президента Республики Беларусь от 23.11.2015 № 471 ”О вопросах финансирования под уступку денежного требования (факторинга)“;
  7. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.03.2016 № 154 ”О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2006 г. № 219.
  8. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18.04.2014 № 253 ”О некоторых вопросах предоставления кредитов физическим лицам и финансирования под уступку денежного требования (факторинга)“;
  9. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 17.12.2010 № 557 ”О внесении изменения в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 июля 2009 г. № 105“;
  10. Инструкция об организации исполнения платежей с текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях в очередности, установленной законодательством, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 63;
  11. Инструкция о банковском переводе, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66;
  12. Инструкция о порядке совершения банковских документарных операций, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 67;
  13. Инструкция о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата от 30.12.2003 № 226;
  14. Инструкция о денежных переводах, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22.06.2015 № 376.

Главное управление бухгалтерского учета и отчетности

  1. Каким законодательством необходимо руководствоваться банку при организации и ведении бухгалтерского учета и составлении финансовой отчетности?
  2. Что входит в обязанности руководителя банка в области бухгалтерского учета?
  3. Что входит в обязанности главного бухгалтера банка согласно требованиям законодательства?
  4. Что должна включать учетная политика банка?
  5. В каком случае изменения в учетную политику банка вносятся только с начала отчетного года?
  6. Какое из определений соответствует термину ”операционный день банка“?
  7. В каких случаях проведение инвентаризации активов и обязательств является обязательным?
  8. Какие виды учетной оценки предусмотрены законодательством для оценки активов, обязательств, собственного капитала, доходов, расходов?
  9. Вправе ли банк в случае возникновения в процессе его деятельности хозяйственных операций, порядок применения балансовых и внебалансовых счетов по которым не предусмотрен банковским законодательством, применять соответствующие счета исходя из содержания хозяйственной операции?
  10. Как реализуется принцип начисления по доходам и расходам в банках?
  11. С какой периодичностью отражается в бухгалтерском учете начисление доходов и расходов отчетного периода?
  12. Какое из определений соответствует термину ”финансовый инструмент“?
  13. Какие категории предусмотрены для классификации финансовых активов банка?
  14. Какие категории предусмотрены для классификации финансовых обязательств банка?
  15. На каких счетах признаются доходы и расходы, возникающие при изменении справедливой стоимости финансовых активов, классифицированных в категорию ”Финансовые активы в наличии для продажи“?
  16. Кто в банке принимает решение о признании в бухгалтерском учете сумм обесценения основных средств и нематериальных активов?
  17. При каких условиях процентные доходы от осуществления операций, связанных с размещением (предоставлением) денежных средств, признаются в бухгалтерском учете банка?
  18. Что включает в себя годовая индивидуальная бухгалтерская (финансовая) отчетность банков?
  19. Какая информация раскрывается в сведениях о совокупном доходе банка?
  20. Что понимается под датой утверждения финансовой отчетности к выпуску?
  21. Какое из определений соответствует термину ”события после отчетной даты“?
  22. С какой даты банк капитализирует затраты по займам, непосредственно связанные с приобретением, созданием инвестиционного актива?
  23. Должна ли приводиться в примечаниях к годовой индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности банка сравнительная информация за год, предшествующий отчетному?
  24. На основании какого акта законодательства банки обязаны составлять за 2016 год и последующие годы годовую консолидированную или индивидуальную бухгалтерскую и (или) финансовую отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности?
  25. В качестве каких актов законодательства Международные стандарты финансовой отчетности введены в действие на территории Республики Беларусь с 1 января 2017 г.?
  26. С какой периодичностью определяется вероятность получения банками процентных доходов?
  27. Предусматривается ли банковским законодательством формирование банками резервов по начисленным и просроченным процентам, учитываемым на внебалансовых счетах?
  28. По какой задолженности по просроченным, начисленным и неполученным доходам банки обязаны формировать в бухгалтерском учете резервы?
  29. Вправе ли банки формировать в иностранной валюте резервы по начисленным и неполученным доходам?
  30. В каком случае резерв по начисленным и неполученным доходам формируется по задолженности по просроченным, начисленным и неполученным доходам, учитываемой на балансовых счетах, в размере 50 процентов?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Закон Республики Беларусь от 12 июля 2013 года ”О бухгалтерском учете и отчетности“
  2. Инструкция об организации ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской (финансовой) отчетности в Национальном банке Республики Беларусь, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, открытом акционерном обществе ˮБанк развития Республики Беларусь“ от 12.12.2013 № 728
  3. План счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, открытом акционерном обществе ”Банк развития Республики Беларусь“ согласно приложению 1 к постановлению Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.08.2013 № 506
  4. Инструкция по бухгалтерскому учету операций в иностранной валюте в банках Республики Беларусь от 26.12.2007 № 398
  5. Инструкция по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь от 30.07.2009 № 125
  6. Инструкция по составлению годовой индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь, открытым акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“ от 09.11.2011 № 507
  7. Инструкция по бухгалтерскому учету банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь от 21.03.2012 № 124
  8. Национальный стандарт финансовой отчетности 2 ”Запасы“ (НСФО 2) от 28.12.2012 № 741
  9. Национальный стандарт финансовой отчетности 8 ”Учетная политика, изменения в расчетных бухгалтерских оценках и ошибки“ (НСФО 8) от 28.09.2007 № 298
  10. Национальный стандарт финансовой отчетности 10 ”События после отчетной даты“ (НСФО 10) для банковской системы от 25.06.2004 № 201;
  11. Национальный стандарт финансовой отчетности 12 ”Налоги на прибыль“ (НСФО 12) от 25.06.2013 № 392
  12. Национальный стандарт финансовой отчетности 16 ”Основные средства“ (НСФО 16) от 28.12.2012 № 708
  13. Национальный стандарт финансовой отчетности 19 "Вознаграждения работникам" (НСФО 19) от 22.04.2011 № 149
  14. Национальный стандарт финансовой отчетности 21 ”Влияние изменений валютных курсов“ (НСФО 21) от 28.09.2007 № 297
  15. Национальный стандарт финансовой отчетности 23 ”Капитализация затрат по займам“ (НСФО 23) от 26.06.2013 № 398
  16. Национальный стандарт финансовой отчетности 32 ”Финансовые инструменты: представление информации“ (НСФО 32) от 27.12.2007 № 406
  17. Национальный стандарт финансовой отчетности 38 ”Нематериальные активы“ (НСФО 38) от 14.01.2013 № 25
  18. Национальный стандарт финансовой отчетности 39 ”Финансовые инструменты: признание и оценка“ (НСФО 39) для банков от 29.12.2005 № 422

Главное управление наличного денежного обращения

  1. Какими нормативными правовыми актами устанавливаются требования к организации кассовой работы в банках Республики Беларусь, их филиалах и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь (далее – НКФО)?
  2. Каким требованиям должен соответствовать локальный нормативный правовой акт банка, небанковской кредитно-финансовой организацией (далее – банк) по организации кассовой работы?
  3. Какие условия должен обеспечивать банк, его филиал и небанковская кредитно-финансовая организация (далее – банк, его филиал) при организации кассового обслуживания клиентов?
  4. Каким нормативным правовым актом Национального банка устанавливаются требования к порядку определения платежности и обмена банкнот и монет Национального банка?
  5. Каким образом устанавливается перечень признаков платежности банкнот в иностранной валюте?
  6. Кто несет персональную ответственность за полную сохранность всех ценностей и организацию кассовой работы в банке, его филиале и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк, его филиал)?
  7. За что несут полную материальную ответственность в соответствии с законодательством Республики Беларусь кассовые работники?
  8. Что обязаны обеспечивать руководитель (заместитель руководителя) банка и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк) и начальники кассового подразделения банка?
  9. Для выполнения каких операций в банке, его филиале и небанковской кредитно-финансовой организации создается операционная касса?
  10. В каком порядке осуществляется хранение дубликатов ключей от хранилищ, банкоматов и платежно-расчетных терминалов банка, его филиала и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк, его филиал)?
  11. Какие ценности хранятся лицами, ответственными за сохранность ценностей, в хранилище банка, его филиала и небанковской кредитно-финансовой организации?
  12. В каких случаях должна проводиться ревизия ценностей операционной кассы банка, его филиала и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк, его филиал) и проверка порядка хранения ценностей?
  13. В каких случаях может не проводиться ежеквартальная (внезапная) ревизия ценностей операционной кассы банка, его филиала и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк, его филиал)?
  14. Кем рассматриваются результаты ревизий ценностей, проверок участков кассовой работы банка, его филиала и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк, его филиал) и принимаются меры к устранению выявленных недостатков?
  15. С какими документами осуществляется сверка фактического наличия ценностей, находящихся в хранилище операционной кассы банка, его филиала и небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банк, его филиал) при проведении ревизий ценностей?
  16. В какой период в банках, их филиалах и небанковской кредитно-финансовой организации будет осуществляться обмен банкнот Национального банка образца 2000 года на банкноты и монеты образца 2009 года после окончания их параллельного обращения?
  17. Включаются ли в фактический размер расчетов наличными деньгами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями наличные деньги, внесенные в кассу банка юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями на погашение (возврат) кредита, уплату процентов и плату за пользование кредитом, уплату неустойки (штрафа, пени) за несоблюдение юридическими лицами, обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями условий кредитного договора?
  18. Имеет ли право банк отказать клиентам в приеме наличных денег для осуществления банковских переводов по расчетам при оптовой торговле алкогольной, непищевой спиртосодержащей продукцией, непищевым этиловым спиртом, а также табачным сырьем, табачными изделиями?
  19. Отказывает ли банк клиентам в приеме (выдаче) наличных денег в случае превышения суммы операций 100 базовых величин при осуществлении расчетов наличными деньгами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями?
  20. Какая периодичность представления в Национальный банк информации по форме отчетности 0520 ”Отчет о кассовых оборотах банка“ (текстовый файл F05205.NNN)?
  21. Сколько раз в год может проводиться корректировка отчета о кассовых оборотах банков (форма 0520) (текстовый файл F05205.NNN)?
  22. В каком размере банк может принимать наличные деньги с последующим зачислением их на текущие (расчетные) банковские счета получателей от юридических лиц, их обособленных подразделений, индивидуальных предпринимателей для оплаты товаров (работ, услуг), а также по иным обязательственным правоотношениям с участием юридических лиц, их обособленных подразделний, индивидуальных предпринимателей?
  23. В каких случаях банки могут досрочно выдавать наличные деньги на оплату труда, стипендии, пенсии, пособия?
  24. Включаются ли для банка в фактический размер расчетов наличными деньгами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями суммы личных денежных средств, израсходованных работниками банка с использованием личных банковских платежных карточек посредством проведения безналичных расчетов в интересах банка?
  25. Распространяется ли на банки и небанковские кредитно-финансовые организации Инструкция о порядке ведения кассовых операций и порядке расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях на территории Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2011 г. № 107?
  26. В какой срок работник банка, получивший под отчет наличные белорусские рубли на расходы, связанные со служебными командировками в пределах Республики Беларусь, обязан представить отчет об израсходованных суммах и возвратить в кассу неиспользованные наличные белорусские рубли?
  27. В какой срок работник банка, получивший денежные средства в белорусских рублях под отчет на расходы, связанные со служебными командировками в пределах Республики Беларусь, посредством их перечисления на счет клиента, к которому выдана корпоративная (личная) дебетовая карточка, обязан представить отчет об израсходованных суммах?
  28. Каким способом работник банка, получивший наличные белорусские рубли под отчет, представляет отчет об израсходованных суммах в бухгалтерскую службу банка?
  29. По какому документу клиент банка (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, нотариус, адвокат) может получить наличные деньги со своего текущего (расчетного) банковского счета?
  30. Осуществляют ли банки контроль за выдачей и поступлениями наличных денег юридическим лицам, подразделениям, индивидуальным предпринимателям?
  31. В каких случаях банки согласовывают с клиентами сроки выдачи наличных денег?
  32. Устанавливает ли банк клиентам лимит остатка кассы в наличной иностранной валюте, порядок и сроки сдачи наличной иностранной валюты?
  33. Включаются ли для банка в фактический размер расчетов наличными деньгами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями суммы, принятые в уплату вознаграждения (платы) за прием и перечисление наличных денег клиентов?
  34. Каким нормативным правовым актом регламентируется перевозка ценностей службой инкассации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций?
  35. Каким нормативным правовым актом утвержден порядок сдачи в аренду отдельных типов и моделей боевого оружия и боеприпасов к нему юридическим лицам с особыми уставными задачами?
  36. Каким нормативным правовым актом установлены нормы обеспечения оружием и боеприпасоми для вооружения работников служб инкассации и перевозки ценностей банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь?
  37. Каким нормативно правовым актом регламентирован порядок хранения, учета, ношения и использования боевого и служебного оружия и боеприпасов к нему работниками банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь?
  38. Каким нормативным правовым актом регламентирован порядок представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями заявки на подкрепление денежной наличностью операционной кассы банков и небанковских кредитно-финансовых организаций структурными подразделениями Национального банка Республики Беларусь?
  39. На основании какого документа банки и небанковские кредитно-финансовые организации могут приобретать денежную наличность у Национального банка, других банках и небанковских кредитно-финансовых организациях?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Кодекс Республики Беларусь ”Об административных правонарушениях“.
  2. Указ Президента Республики Беларусь от 4 ноября 2015 г. № 450 ”О проведении деноминации официальной денежной единицы Республики Беларусь“.
  3. Указ Президента Республики Беларусь от 30 августа 2002 г. № 473 ”О мерах по совершенствованию регулирования оборота боевого, служебного, гражданского оружия и боеприпасов к нему на территории Республики Беларусь“.
  4. Указ Президента Республики Беларусь 1 августа 2011 г. № 341 ”О внесении изменений и дополнений в указы Президента Республики Беларусь от 30 августа 2002 г. № 473 и от 25 октября 2007 г. № 534“
  5. Указ Президента Республики Беларусь от 25 октября 2007 г. № 534 ”О мерах по совершенствованию охранной деятельности“.
  6. Указ Президента Республики Беларусь от 29 июня 2000 г. № 359 ”Об утверждении порядка расчетов между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в Республике Беларусь“.
  7. Постановление Министерства внутренних дел Республики Беларусь от 15 ноября 2011 г. № 366 ”О некоторых мерах по реализации Указ Президента Республики Беларусь от 30 августа 2002 г. № 473“.
  8. Рекомендации по проведению мероприятий, направленных на безопасность перевозки и (или) инкассации наличных денежных средств и иных ценностей, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2016 г. № 272.
  9. Инструкция о порядке ведения кассовых операций и порядке расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях на территории Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2011 г. № 107.
  10. Инструкция об организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2011 г. № 112.
  11. Инструкция о порядке ведения кассовых операций в наличной иностранной валюте на территории Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2013 г. № 185.
  12. Инструкция по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 21 декабря 2006 г. № 211.
  13. Инструкция о порядке определения платежности и обмена банкнот и монет Национального банка Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 6 июня 2011 г. № 211.
  14. Инструкция о порядке составления и представления информации по форме отчетности 0520 ”Отчет о кассовых оборотах банка“, утвержденная Правления Национального банка Национального банка Республики Беларусь от 6 июня 2011 г. № 214.

Главное управление валютно-финансового мониторинга

  1. К какой валютной операции относится операция, предусматривающая приобретение резидентом у нерезидента недвижимого имущества?
  2. Вправе ли юридическое лицо – резидент получать белорусские рубли от юридического лица – нерезидента на свой счет, открытый в белорусском банке, в оплату за экспортируемый товар?
  3. Являются ли валютной ценностью белорусские рубли, используемые в расчетах по сделкам между резидентами и нерезидентами?
  4. В каком порядке юридическим лицом - резидентом проводится валютная операция, связанная с движением капитала, по приобретению у нерезидента доли в уставном фонде последнего?
  5. Вправе ли юридическое лицо – резидент перечислить на счет другого юридического лица – резидента иностранную валюту в качестве взноса в уставный фонд последнего?
  6. В каком порядке юридическое лицо – резидент (кроме банка) осуществляет перевод нерезиденту денежных средств по договорам дарения (в том числе в виде пожертвований)?
  7. Какую максимальную сумму наличных российских рублей юридическое лицо – резидент вправе принять от юридического лица – нерезидента по экспортному договору?
  8. Вправе ли юридическое лицо – резидент принимать наличную иностранную валюту, поступившую в качестве возврата ранее уплаченных юридическим лицом – резидентом денежных средств по договорам, заключенным с нерезидентом и предусматривающим импорт?
  9. Вправе ли юридическое лицо – резидент принять наличную иностранную валюту, поступающую в качестве безвозмездной помощи от юридического лица – нерезидента?
  10. Требуется ли получение разрешения Национального банка на проведение валютной операции, связанной с движением капитала, в случае, когда юридическое лицо – резидент (кроме банка) предоставляет нерезиденту заём?
  11. Требуется ли получение разрешения Национального банка физическому лицу – резиденту при привлечении кредита от банка – нерезидента?
  12. В течение какого срока юридические лица и индивидуальные предприниматели обязаны представить банку документы (сведения), необходимые для осуществления им функций агента валютного контроля?
  13. В каком порядке осуществляется валютная операция, связанная с движением капитала, по приобретению юридическим лицом – резидентом у нерезидента ценных бумаг, выпущенных белорусским банком?
  14. Требуется ли получение разрешения Национального банка на осуществление валютной операции, связанной с движением капитала, юридическому лицу – резиденту, приобретающему у нерезидента недвижимое имущество, находящееся на территории Республики Беларусь?
  15. Требуется ли получение разрешения Национального банка для осуществления юридическим лицом – резидентом прямых инвестиций за пределы Республики Беларусь?
  16. В течение какого срока юридическое лицо или индивидуальный предприниматель обязаны представить в банк соответствующую платежную инструкцию и реестр распределения для осуществления обязательной продажи иностранной валюты?
  17. Где осуществляется обязательная продажа иностранной валюты в сумме менее лота?
  18. В каком размере юридические лица и индивидуальные предприниматели, являющиеся резидентами Республики Беларусь, обязаны осуществлять обязательную продажу выручки в иностранной валюте?
  19. Вправе ли банк Республики Беларусь выплатить дивиденды в иностранной валюте физическим лицам – резидентам, являющимся акционерами банка?
  20. Требуется ли физическому лицу - резиденту получить разрешение Национального банка на проведение валютной операции, связанной с движением капитала и предусматривающей предоставление займа в иностранной валюте физическому лицу - резиденту на срок, превышающий 180 календарных дней?
  21. Вправе ли банк взимать вознаграждение c юридических лиц при совершении валютно-обменных операций на внебиржевом валютном рынке?
  22. В каком порядке субъекты валютных операций - резиденты (кроме банков) осуществляют валютные операции, предусматривающие получение займов, при условии, что исполнение обязательств по возврату займа будет осуществляться не со счета заемщика?
  23. Вправе ли юридическое лицо – резидент приобрести иностранную валюту для ее перевода нерезиденту за участие в спортивных мероприятиях?
  24. Вправе ли юридическое лицо – резидент перечислить белорусские рубли в оплату приобретаемой им иностранной валюты со счета его филиала, представительства?
  25. Вправе ли банк своим локальным нормативным правовым актом устанавливать требования к организации валютно-обменных операций с учетом специфики работы банка, объема и разновидностей проводимых операци?
  26. С какими иностранными валютами банк вправе осуществлять валютно-обменные операции?
  27. Допускается ли использование иностранной валюты между юридическим лицом – резидентом и физическим лицом – резидентом при проведении валютных операций по предоставлению займов, возврату займов, процентов за пользование ими?
  28. Как банки Республики Беларусь осуществляют валютные операции, не являющиеся банковскими операциями?
  29. С какого счета осуществляется использование иностранной безвозмездной помощи юридическими лицами – резидентами?
  30. Начиная с какой стоимости товаров, предусмотренной внешнеторговым договором, юридические лица и индивидуальные предприниматели обязаны зарегистрировать сделку по данному договору?
  31. Вправе ли банк удержать комиссионное вознаграждение за обслуживание счета из поступивших в пользу экспортера денежных средств по внешнеторговому договору, без зачисления на счет экспортера?
  32. Выполняя функции агента валютного контроля, банк осуществляет контроль, помимо прочего, за
  33. Кто несет ответственность за своевременность представления документов, необходимых банку для осуществления функций агентов валютного контроля, и достоверность содержащихся в них сведений?
  34. Кто несет ответственность за нецелевое использование юридическим лицом наличной иностранной валюты после ее снятия со счета, а также за несоответствие сумм, указанных в документах, представленных юридическим лицом для снятия наличной иностранной валюты, суммам, подлежащим использованию?
  35. Возложена ли на банк обязанность по осуществлению функций агента валютного контроля за соблюдением клиентами условий заключенных ими внешнеторговых договоров?
  36. Вправе ли юридическое лицо – резидент приобрести иностранную валюту на внутреннем валютном рынке для осуществления платежей нерезиденту по выплате дивидендов и иных доходов по инвестициям?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Указ Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. № 178 ”О порядке проведения и контроля внешнеторговых операций“.
  2. Указ Президента Республики Беларусь от 17 июля 2006 г. № 452 ”Об обязательной продаже иностранной валюты“.
  3. Закон Республики Беларусь от 22 июля 2003 года ”О валютном регулировании и валютном контроле“.
  4. Декрет Президента Республики Беларусь от 31 августа 2015 г. № 5 ”Об иностранной безвозмездной помощи“.
  5. Правила проведения валютных операций, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2004 г. № 72.
  6. Инструкция о порядке проведения валютных операций с использованием наличной иностранной валюты и наличных белорусских рублей, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 17 января 2007 г. № 1.
  7. Инструкция о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 1 февраля 2011 г. № 35.
  8. Инструкция о порядке совершения валютно-обменных операций с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июля 2005 г. № 112.
  9. Инструкция о порядке осуществления обязательной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 13 сентября 2006 г. № 129.
  10. Инструкция о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 апреля 2009 г. № 46.

Главное управление операций на финансовых рынках

  1. Фонд обязательных резервов учитывается на балансе Национального банка Республики Беларусь на:
  2. Банк выполняет резервные требования следующим образом:
  3. В настоящее время формирование банками фонда обязательных резервов в Национальном банке Республики Беларусь осуществляется:
  4. Обязательные резервы, размещаемые банками в Национальном банке Республики Беларусь, являются:
  5. Какие банки допускаются к участию в торгах ценными бумагами в ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“?
  6. Сделки с государственными облигациями, номинированными в иностранной валюте, для юридических лиц, совершаются:
  7. Государственные ценные бумаги Республики Беларусь эмитируются от имени:
  8. С какими из нижеперечисленных облигаций банков сделки купли-продажи в период обращения совершаются только через торговую систему организатора торговли ценными бумагами?
  9. Кто имеет право на участие в аукционе по размещению государственных ценных бумаг Республики Беларусь, проводимом Министерством финансов Республики Беларусь через ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“?
  10. Кто может быть инвестором облигаций Национального банка Республики Беларусь?
  11. Кто определяет первичных инвесторов облигаций Национального банка Республики Беларусь?
  12. Учет прав на акции, находящиеся в собственности Республики Беларусь, в том числе в хозяйственном ведении республиканских унитарных предприятий, или ее административно-территориальных единиц, в том числе в хозяйственном ведении коммунальных унитарных предприятий, осуществляет:
  13. Участники торгов ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“ могут заключать сделки покупки, продажи, конверсии иностранной валюты, сделки СВОП, иные сделки с иностранной валютой:
  14. Имеет ли Национальный банк право объявлять торги иностранными валютами, проводимые ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“, несостоявшимися:
  15. При свершении сделок покупки и продажи иностранной валюты Национальный банк гарантирует участнику торгов ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“, что белорусские рубли либо иностранная валюта будут зачислены на счета участника торгов в установленные биржей сроки (при условии выполнения участником торгов своих обязательств):
  16. По отношению каким иностранным валютам официальный курс белорусского рубля устанавливается по данным биржевых торгов в режиме торгов с установлением фиксинга или как средневзвешенный курс по сделкам, совершенным на биржевых торгах в режиме непрерывного двойного аукциона, проводимых ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“:
  17. Официальный курс белорусского рубля по отношению к иностранным валютам устанавливается Национальным банком:
  18. Является ли банковской операцией осуществление расчетного обслуживания банков-корреспондентов, являющихся нерезидентами:
  19. Допускается ли направление в расчетные банки участниками торгов ОАО ”Белорусская валютно-фондовая биржа“, имеющими обязательства в иностранной валюте, поручений на перевод иностранной валюты в пользу Национального банка с указанием предыдущей даты валютирования?

Перечень нормативных правовых актов, отдельных писем разъяснительного и методического характера:

  1. Инструкция о порядке привлечения Национальным банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 июля 2012 г. № 377.
  2. Инструкция о порядке рефинансирования Национальным банком Республики Беларусь банков Республики Беларусь в форме кредитов на поддержку текущей ликвидности, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 декабря 2017 г. № 514.
  3. Инструкция о порядке рефинансирования Национальным банком Республики Беларусь банков Республики Беларусь в форме сделок СВОП, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 февраля 2013 г.
  4. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 октября 2006 г. № 153 ”Об обеспечении кредитов Национального банка Республики Беларусь“.
  5. Инструкция о порядке формирования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке Республики Беларусь, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 2015 г. № 781.
  6. Закон Республики Беларусь ”О рынке ценных бумаг“ от 5 января 2015 г. № 231-З.
  7. Инструкция о порядке выпуска, обращения и погашения государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте, утвержденная постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 26 декабря 2012 г. № 82.
  8. Инструкция о порядке рефинансирования Национальным банком Республики Беларусь банков Республики Беларусь в форме сделок СВОП, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 февраля 2013 г. № 76.
  9. Основные условия выпуска отдельных государственных ценных бумаг Республики Беларусь, утвержденные постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 13 февраля 2003 г. № 173.
  10. Правила проведения Министерством финансов Республики Беларусь аукциона по продаже отдельных государственных ценных бумаг Республики Беларусь через открытое акционерное общество ”Белорусская валютно-фондовая биржа“, утвержденные постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 06 декабря 2006 г. № 152.
  11. Инструкция о порядке эмиссии, обращения и погашения облигаций Национального банка Республики Беларусь и признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь, постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 октября 2016 г. № 530.
  12. Положение о лицензировании отдельных видов деятельности, утвержденное Указом Президента Республики Беларусь от 1 сентября 2010 г. № 450 ”О лицензировании отдельных видов деятельности“.
  13. Указ Президента Республики Беларусь от 28 апреля 2006 г. № 277 ”О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг“.
  14. Инструкция о порядке осуществления профессиональными участниками рынка ценных бумаг раздельного учета денежных средств, утвержденная постановлением Министерства финансов Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 13.02.2008 № 18/25.
  15. Инструкция о порядке деятельности уполномоченных депозитариев, утвержденная постановлением Министерства финансов Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 18.12.2006 № 162/207.
  16. Инструкция о порядке осуществления депозитарной деятельности, утвержденная постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 22.11.2006 № 143.
  17. Основные условия выпуска, размещения и погашения государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте, утвержденные постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 10.12.1999 № 1929.
  18. Инструкция о порядке биржевой торговли иностранной валютой, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 14.06.2016 № 322.
  19. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20.08.2001 № 208 ”О порядке установления официального курса белорусского рубля по отношению к иностранным валютам“.
  20. Банковский кодекс Республики Беларусь.