03.12.2021  
Пресс-релиз

Определены требования к должностным лицам и владельцам операторов сервисов онлайн-заимствования


Национальным банком определены требования к квалификации и деловой репутации должностных лиц операторов сервисов онлайн-заимствования, а также к деловой репутации их владельцев. Соответствующее решение принято постановлением Правления Национального банка от 19 ноября 2021 г. № 347 (далее – постановление), основные положения которого вступают в силу после официального опубликования.

Постановлением установлены:

  • требования к деловой репутации и квалификации руководителя оператора сервиса онлайн-заимствования, его заместителя, ответственного за выполнение правил внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования оружия массового поражения, а также ответственного должностного лица в указанной сфере;
  • требования к деловой репутации учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев оператора сервиса онлайн-заимствования.

Кроме того, постановлением определены:

  • порядок формирования и ведения реестра операторов сервисов онлайн-заимствования (далее – реестр);
  • порядок включения коммерческих организаций в реестр, в том числе форма и содержание заявления о включении в реестр, перечень документов, прилагаемых к данному заявлению;
  • порядок внесения изменений в реестр и исключения оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра.

Меры, предусмотренные постановлением, будут способствовать формированию более прозрачного и конкурентного сегмента финансового рынка, повышению эффективности управления рисками в операторах сервисов онлайн-заимствования, а также качества их услуг.