Административные процедуры по включению в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования с получением свидетельства, получению дубликата свидетельства, внесению изменений в реестр и исключению из него.

Ведение данных административных процедур осуществляется в соответствии с требованиями Указа Президента Республики Беларусь от 25 мая 2021 г. № 196 ”О сервисах онлайн-заимствования и лизинговой деятельности“ в порядке, установленном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 ноября 2021 г. № 347 ”О требованиях к должностным и иным лицам операторов сервисов онлайн-заимствования и реестре операторов сервисов онлайн-заимствования“ на основании поданных руководителем или уполномоченным лицом юридического лица заявлений с приложением соответствующих копий документов.

Для включения в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования (далее, если не указано иное, – реестр) необходимо:

Представить заявление по форме, установленной приложением 2 к Инструкции о реестре операторов сервисов онлайн-заимствования, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 ноября 2021 г. № 347 (далее – постановление № 347), и приложить следующие документы (их копии):

  1. согласия на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях, от руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев коммерческой организации (их законных представителей) по форме согласно приложению 20 к Положению о порядке функционирования единой государственной системы регистрации и учета правонарушений, утвержденному постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 20 июля 2006 г. № 909;
  2. копию документа о наличии у руководителя юридического лица высшего образования и (или) дополнительного образования взрослых по специальностям направлений образования ”Право“, ”Экономика“, ”Управление“, ”Электронная экономика“ профиля образования ”Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“, специальностям направлений образования ”Информатика и вычислительная техника“, ”Связь“, ”Интеллектуальные системы“ профиля образования ”Техника и технологии”;
    копию свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае представления документа об образовании, выданного в иностранном государстве);
  3. выписку об остатке денежных средств на счетах учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев коммерческой организации по учету безотзывных вкладов (депозитов), открытых в банках Республики Беларусь, и копию (копии) договора (договоров) банковского вклада (депозита)
    (Сумма безотзывных вкладов (депозитов) в совокупности должна быть не менее 500 тысяч белорусских рублей, срок действия договоров по безотзывным вкладам (депозитам) должен истекать не ранее чем через 12 месяцев со дня, следующего за датой заявления о включении в реестр. Сумма денежных средств, размещенных в безотзывном банковском вкладе (депозите), открытом в иностранной валюте, определяется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату заявления о включении в реестр);
  4. документ (документы), выданный (выданные) не ранее чем за месяц до подачи заявления о включении в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является руководитель, учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный и иной владелец коммерческой организации, подтверждающий (подтверждающие) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц:
    • непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу,
    • факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем,
    • либо документ (документы), подтверждающий (подтверждающие), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего (подтверждающих) такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданный (выданные) не ранее чем за месяц до подачи коммерческой организацией заявления о включении в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе.
    В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени данного юридического лица.

Рассмотрение заявления и принятие решения осуществляется в течение 15 рабочих дней после получения указанных документов, в случае запроса документов и (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – 30 календарных дней.

Национальный банк принимает следующие решения:

  1. Включает в реестр и выдает свидетельство.
  2. Отказывает в принятии заявления о включении в реестр, если нарушен порядок его подачи и (или) представлены не все документы, и (или) не соблюдены требования к форме и (или) содержанию такого заявления.
  3. Отказывает во включении в реестр в следующих случаях:
    • представленные организацией документы и (или) сведения не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения;
    • руководитель организации не соответствует требованиям к деловой репутации и (или) квалификации, установленным подпунктом 1.1 пункта 1 постановления № 347;
    • учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарные и иные владельцы организации не соответствуют требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.3 пункта 1 постановления № 347;
    • организация в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр была исключена из реестра, реестра лизинговых организаций, реестра микрофинансовых организаций или реестра форекс-компаний за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
    • наличие в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр факта участия организации в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из реестра, реестра лизинговых организаций, реестра микрофинансовых организаций или реестра форекс-компаний за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка.
    При отказе во включении в реестр в уведомлении о принятом Национальным банком административном решении указываются причины отказа.

Для внесения изменений в реестр операторов cервисов онлайн-заимствования в случае изменений сведений, указанных в заявлении о включении в реестр, юридическое лицо в течение 10 рабочих дней со дня наступления изменений обязано подать в Национальный банк заявление о внесении изменений в реестр (типовая форма) в произвольной форме с указанием даты наступления изменений и приложением документов (копий), подтверждающих соответствующие изменения:

  1. в случае изменения наименования оператора сервиса онлайн-заимствования (в том числе его организационно-правовой формы) - свидетельства о включении в реестр, если оно было выдано на бумажном носителе;
  2. в случае назначения на должность и (или) при изменении сведений о руководителе (за исключением контактного телефона):
    • согласия на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях, от руководителя (его законного представителя) по форме согласно приложению 20 к Положению о порядке функционирования единой государственной системы регистрации и учета правонарушений, утвержденному постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 20 июля 2006 г. № 909;
    • копий документов о высшем образовании и (или) дополнительном образовании взрослых руководителя по специальностям направлений образования ”Право“, ”Экономика“, ”Управление“, ”Электронная экономика“ профиля образования ”Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“, специальностям направлений образования ”Информатика и вычислительная техника“, ”Связь“, ”Интеллектуальные системы“ профиля образования ”Техника и технологии”;
    • копии свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае представления документа об образовании, выданного в иностранном государстве);
    • документа, выданного не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является руководитель оператора сервиса онлайн-заимствования, подтверждающего отсутствие в отношении него непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу, факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, либо документа, подтверждающего, что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего такие сведения документа в отношении резидентов данного государства, выданного не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе;
  3. в случае назначения на должность главного бухгалтера (бухгалтера) и (или) изменения сведений о данном лице или ином лице, осуществляющем ведение бухгалтерского учета (за исключением контактного телефона), – копий документов, подтверждающих назначение на должность, и (или) копии трудового договора (контракта), и (или) договора возмездного оказания услуг;
  4. в случае изменения информации об учредителях (участниках), собственнике имущества, бенефициарных и иных владельцах оператора сервиса онлайн-заимствования:
    • согласия на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях, по установленной форме, выданные учредителями (участниками), собственником имущества, бенефициарными и иными владельцами оператора сервиса онлайн-заимствования по форме согласно приложению 20 к Положению о порядке функционирования единой государственной системы регистрации и учета правонарушений, утвержденному постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 20 июля 2006 г. № 90;
    • выписки об остатке денежных средств на счетах учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев оператора сервиса онлайн-заимствования по учету безотзывных вкладов (депозитов), открытых в банках Республики Беларусь, и копии (копий) договора (договоров) банковского вклада (депозита)
      (Представляется в случае смены учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев оператора сервиса онлайн-заимствования в течение года, следующего за датой заявления о включении в реестр.
      Сумма безотзывных вкладов (депозитов) в совокупности должна быть не менее 500 тысяч белорусских рублей, срок действия договоров по безотзывным вкладам (депозитам) должен истекать не ранее чем через 12 месяцев со дня, следующего за датой заявления о включении в реестр. Сумма денежных средств, размещенных в безотзывном банковском вкладе (депозите), открытом в иностранной валюте, определяется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату заявления о включении в реестр);
    • документа (документов), выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный и иной владелец оператора сервиса онлайн-заимствования, подтверждающего (подтверждающих) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу, факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, либо документа (документов), подтверждающего (подтверждающих), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе
    В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени юридического лица.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней.

Национальный банк отказывает в принятии заявления о внесении изменений в реестр, если оператором сервиса онлайн-заимствования:

  • представлены не все документы, предусмотренные пунктом 2.142 перечня административных процедур, осуществляемых государственными органами и иными организациями в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 17 февраля 2012 г. № 156;
  • к заявлению, представленному на бумажном носителе, не приложено подлежащее замене свидетельство в случае необходимости внесения в него изменений;
  • нарушен порядок подачи заявления;
  • в заявлении не указана дата наступления изменений.

Национальный банк отказывает во внесении изменений в реестр, если представленные документы и (или) сведения не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения.

Для исключения из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования организация представляет заявление об исключении из реестра (типовая форма) в произвольной форме.

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени данного юридического лица.

Национальный банк отказывает оператору сервиса онлайн-заимствования в принятии заявления об исключении из реестра в случае нарушения порядка его подачи.

Национальный банк отказывает оператору сервиса онлайн-заимствования в исключении из реестра по его заявлению, если на момент подачи заявления Национальный банк проводит выборочную или внеплановую проверку его деятельности, назначенную в соответствии с законодательством.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней.

Исключение организации из реестра по иным основаниям с учетом норм главы 5 Инструкции о реестре операторов сервисов онлайн-заимствования, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 ноября 2021 г. № 347, осуществляется Национальным банком без осуществления административных процедур.

Исключенная из реестра организация не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения уведомления об исключении оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра (за исключением случая, когда юридическое лицо исключено из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей):

  • размещает на своем (своих) сайте (сайтах) в глобальной компьютерной сети Интернет информацию об исключении из реестра;
  • исключает возможность заключения договоров займа денежных средств, договоров, заключенных в обеспечение исполнения обязательств по договору займа денежных средств, посредством сервиса онлайн-заимствования и договоров возмездного оказания услуг оператора сервиса онлайн-заимствования с использованием программного обеспечения, предназначенного для заключения договоров займа денежных средств.

Для выдачи дубликата свидетельства о включении в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования необходимо подать заявление о выдаче дубликата свидетельства о включении в реестр сервисов онлайн-заимствования (типовая форма) в произвольной форме.

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени данного юридического лица.

Рассмотрение заявления и подготовка дубликата свидетельства осуществляются в течение 5 рабочих дней после поступления заявления.

Национальный банк в соответствии с Законом Республики Беларусь от 28 октября 2008 г. № 433-З ”Об основах административных процедур“ при рассмотрении заявлений принимает одно из административных решений, предусмотренных статьей 24, и уведомляет юридическое лицо о принятом административном решении в соответствии со статьей 27.

Подача заявлений осуществляется на бумажном носителе:

  • по почте путем направления в адрес Национального банка: 220008, г. Минск, пр-т Независимости, 20 (подача заявлений осуществляется исключительно заказной корреспонденцией).
  • путем личной подачи руководителем или уполномоченным лицом по адресу: г. Минск, ул. Толстого, 6.

Режим приема заявлений:

понедельник – четверг с 8-30 до 16-30,
пятница с 8-30 до 15-15,
обед с 12-00 до 12-45.

Контактная информация:

Управление дистанционного контроля Главного управления регулирования некредитных финансовых организаций и инвестиционных операций

  • Шуманская Оксана Валентиновна, тел.: +375 17 218 38 12
  • Окуней Ирина Петровна, тел.: +375 17 218 38 36

 

 Перечень административных процедур